Философия иайдо непосредственно связана и происходит из общей системы ценностей японских будо, в первую очередь, это мирное, гармоничное состояние ума и тела, готовое в любой момент отразить неожиданную атаку. Иайдо ориентированно на реализацию основных ценностей классического будо: мораль, дисциплина и эстетическая форма. В классическом будо подтверждается существование борьбы, но в то же время оно отвергается. Такое противоречие исчезает, когда приходит понимание, что нет никакого внешнего врага, есть только внутренний враг — своё эго.

Сущность иайдо наиболее полно выражена в фразе "Сая-но-ути". Сая но ути — это сокращенная фраза. Полностью она звучит так: «сая но ути дэ кацу» и означает она: «Победить, не вынимая меча из ножен». Подлинный смысл этой фразы заключается в том, что человек должен одержать победу еще до того, как меч будет извлечен из ножен.

Другая фраза "Ки-кен-тай-ити" означает буквально единство духа, меча и тела, именно к такой гармонии должен стремиться воин, когда нет необходимости вынимать меч, так как ни один враг не осмелится напасть на него.

Иайдо для большинства иайдок это — образ жизни. На первый взгляд, колоритный облик средневекового самурая вряд ли вяжется с реалиями современности, однако, стоит прикоснуться к многолетнему опыту и мудрости японских воинов, как начинаешь понимать, что принципы иайдо не только применимы в нашей повседневной жизни, но и являются порой необходимыми. Конечно, речь идет не о технике боя с мечом. Основной смысл занятий — понять себя, справиться со своими личностными недостатками, научиться быть по-самурайски стойкими перед жизненными трудностями. Философия иайдо не противоречит нашему устоявшемуся мировоззрению, но позволяет личности почувствовать себя в этом мире гармонично. Традиционное и узнаваемое определение иайдо — это мгновенное обнажение меча с последующим смертельным ударом. Мгновенно обнаженный меч — это состояние духа, сама готовность встретиться с врагом лицом к лицу. И облик этого врага может принимать самые разные очертания — это и неприятности на работе, и проблемы в семье, и, в первую очередь, психологические проблемы личности. Недаром, мудрые японские воины прошлого говорили: «Если человек не совладал со своим телом и рассудком, он никогда не одолеет врага...». В нестабильном мире двадцать первого века в личности выше всего ценятся: готовность взять на себя ответственность, умение быстро реагировать на те или иные события, возможность мгновенно принимать решения, иайдо — непревзойденный воспитатель этих качеств.